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  3. 理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

admin2022-06-04  64
问题 理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是(    )。
选项 A、客户风险分析
B、客户财务分析
C、收集客户资料
D、确定财务目标
答案C
解析 理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。商业银行理财顾问服务的流程包括：   
    第一步，基本资料收集；
    第二步，资产现状分析；
    第三步，风险分析；
    第四步，资产管理目标分析；
    第五步，客户资产预测与评估；
    第六步，财务目标确认；
    第七步，基础规划；
    第八步，建立投资组合；
    第九步，实施计划；
    第十步，绩效评估。
    因此，理财顾问服务程序的第一步应该是收集客户的基本资料。
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