下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

admin2021-12-23 102

问题下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

答案B

解析 B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是()。

下列符合我国银行理财产品第三阶段发展特点的有()。

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。()

证券投资基金的特点有()。

期货交易的主要制度有()。

理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容()。

根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股和()。

目前，中国理财师队伍普遍老龄化。()

有机化合物是含碳元素的化合物，所以凡是含碳的化合物都是有机物。()

患者，女，26岁，已婚。月经错后半月，量少、色淡、质稀，少腹空痛，头晕眼花，心悸失眠，面色萎黄，舌淡苔少，脉细弱。治疗应首选：

A．雄激素B．羟基脲C．DA方案D．VP方案E．输浓缩红细胞慢性粒细胞白血病慢性期治疗首选

下列属于施工承包合同中承包人的主要义务的是(　　)。

根据证券法律制度的规定，上市公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停其股票上市的有()。

国际上，基金托管费年费率通常为()左右。

我国的公共预算年度是()。

下列说法正确的是()。

Nonverbalcommunicationishugelyimportantinanyinteractionwithothers;itsimportanceismultipliedacrosscultures.Thisi

【B1】【B6】

下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是()。

下列符合我国银行理财产品第三阶段发展特点的有()。

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。()

证券投资基金的特点有()。

期货交易的主要制度有()。

理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容()。

根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股和()。

目前，中国理财师队伍普遍老龄化。()

有机化合物是含碳元素的化合物，所以凡是含碳的化合物都是有机物。()

患者，女，26岁，已婚。月经错后半月，量少、色淡、质稀，少腹空痛，头晕眼花，心悸失眠，面色萎黄，舌淡苔少，脉细弱。治疗应首选：

A．雄激素B．羟基脲C．DA方案D．VP方案E．输浓缩红细胞慢性粒细胞白血病慢性期治疗首选

下列属于施工承包合同中承包人的主要义务的是( )。

根据证券法律制度的规定，上市公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停其股票上市的有()。

国际上，基金托管费年费率通常为()左右。

我国的公共预算年度是()。

下列说法正确的是()。

Nonverbalcommunicationishugelyimportantinanyinteractionwithothers;itsimportanceismultipliedacrosscultures.Thisi

【B1】【B6】

下列属于施工承包合同中承包人的主要义务的是(　　)。