以下行为中违反《银行业从业人员职业操守》有关信息披露规定的是( )。

admin2017-01-18 59

问题以下行为中违反《银行业从业人员职业操守》有关信息披露规定的是( )。

选项 A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的
D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E、对产品的性质含糊其辞

答案A,B,D,E

解析《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。在代理销售产品的过程中，以下一些做法存在不妥之处：
①利用消费者的误解，追求被代理销售的产品的销量。很多金融消费者往往认为在银行网点销售的产品即为银行自担风险的产品，而一些金融从业人员则利用这种误解，实现产品的销售。
②对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞，或用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中，使消费者无法获得足够信息。
③在合约中，或在向客户介绍产品时，用晦涩或专业性很强的语言描述产品，使客户无法准确判断产品的特性。
④利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。
故本题选ABDE。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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以下行为中违反《银行业从业人员职业操守》有关信息披露规定的是( )。

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王某大学毕业被录取到一家商业银行工作，她的专业是财政，但为了能够到财务部门工作，她在填报新员工履历表时有意将自己的专业填写成“财务”，王某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。

根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息()以上。

过去的交易、事项形成的现时义务，履行该义务预期会导致经济利益流出银行，这是()。

商业银行的()是承担具体风险的最终责任人。

以下是商业银行被动负债的方式的选项有()。

下列关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是()。

对不按照规定提供报表、报告等文件、资料的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以采取的处理措施有()。

2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定下列说法中正确的是()。

2001年12月11日，我国正式加入世界贸易组织(WTO)，标志着中国正式全面开放银行业。()

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对于债券利率的风险，下列叙述正确的是(　　)。

各题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求

某工厂车组做一批零件。现有甲、乙、丙、丁四个小组，假设四组一起完成共需6小时，由甲、乙、丙三组一起完成需8小时，乙、丙、丁一起需12小时，那么甲、丁两组一起完成需要()小时。

《毛诗序》中提到了《诗经》“六艺”，即“风、赋、比、兴、雅、颂”。其中“兴”指的是()?

设A和B都是m×n实矩阵，满足r(A+B)=n，证明ATA+BTB正定．

如下图所示，某园区网用10Gbps的POS技术与Internet相连，POS接口的帧格式是SONET。园区网内部路由协议采用OSPF，与Intemet的连接使用静态路由协议。该园区网还通过一台Cisco2511和Modempool设备为用户提供拨号入网服务

WhendidtheearthquakehappeninTangshan?

Irespectyourpersistenceafterthefailure,butyou______(不该把错误推到别人身上).

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商业银行的()是承担具体风险的最终责任人。

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