商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2015-03-17 104

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划产品或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/5xDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有()。

资金交易业务的流程可分为()。

市场风险包括()。

银行风险管理流程包括的环节有()。

商业银行应当定期、及时向()报告国别风险情况。

()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。

信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。

我国系统重要性银行的资本充足率不得低于()。

在合同的履行中，先履行债务的当事人，在下列哪种情形下不可以终止先履行债务的义务()

体温：

基因工程表达载体中一般没有

固定义齿中缺牙部分称作为

PPI向CPI的传导途径有()。Ⅰ．原材料——生产资料——生活资料Ⅱ．原材料——半成品——生产资料——生活资料Ⅲ．农业生产资料——农产品——食品Ⅳ．农产品——食品

在人均耕地低于0．5亩的地区，耕地占用税的适用税额可以适当提高，但提高幅度最多不得超过规定税额的一定比例。这一比例是()。

导游人员资格证书的颁发机关只能是国家旅游局或者国家旅游局委托的省、自治区、直辖市旅游局。()

简述社会情感类教学活动设计应注意的问题。

AHeroicWomanThewholeoftheUnitedStatescheereditslatesthero,AshleySmith,withtheFederalBureauofinvestigatio

IfoursolarsystemhasaHell,it’sVenus.Theairischokedwithfoulandcorrosivesulfur,heavedfromancientvolcanoesand

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有()。

资金交易业务的流程可分为()。

市场风险包括()。

银行风险管理流程包括的环节有()。

商业银行应当定期、及时向()报告国别风险情况。

()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。

信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。

我国系统重要性银行的资本充足率不得低于()。

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

在合同的履行中，先履行债务的当事人，在下列哪种情形下不可以终止先履行债务的义务()

体温：

基因工程表达载体中一般没有

固定义齿中缺牙部分称作为

PPI向CPI的传导途径有()。Ⅰ．原材料——生产资料——生活资料Ⅱ．原材料——半成品——生产资料——生活资料Ⅲ．农业生产资料——农产品——食品Ⅳ．农产品——食品

在人均耕地低于0．5亩的地区，耕地占用税的适用税额可以适当提高，但提高幅度最多不得超过规定税额的一定比例。这一比例是()。

导游人员资格证书的颁发机关只能是国家旅游局或者国家旅游局委托的省、自治区、直辖市旅游局。()

简述社会情感类教学活动设计应注意的问题。

AHeroicWomanThewholeoftheUnitedStatescheereditslatesthero,AshleySmith,withtheFederalBureauofinvestigatio

IfoursolarsystemhasaHell,it’sVenus.Theairischokedwithfoulandcorrosivesulfur,heavedfromancientvolcanoesand