银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

admin2021-06-04 83

问题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

选项 A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权
B、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
C、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
D、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

答案A

解析我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。理财规划师应严格遵守相关授权文件的规定，不得超出客户授权随意处置客户的财产。
根据《金融理财师职业道德准则》中关于正直诚信原则的规定，金融理财师向客户提理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等)，并有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处权。

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银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

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初级银行业专业人员职业资格

《担保法》与《物权法》的规定不一致的，适用担保法。()

下列关于年金的说法中，错误的是()。

将金融产品以流动性、收益性、风险性和利率标准进行一般的排序，下列选项不正确的是()。

根据《合伙企业法》规定，下列属于合伙协议应当载明的事项的是()。

当理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况时，应向客户提出的最合理的建议是()。

一般来说，下列选项中影响理财产品定价和理财策略的最重要的价格指标是()。

根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列不属于内幕信息的是()。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

债券市场是一种()市场。

下列哪些财产不得作为抵押?()

钢板桩围堰施打顺序按施工组织设计规定进行，一般为()。

假设目前收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线变陡，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()

居间人促成合同成立的,居间活动的费用由居间人负担。居间人未促成合同的,不得要求支付报酬,但可以要求委托人支付从事居间活动支出的必要费用。()

根据《破产法》的有关规定，当债权人兼有有财产担保债权人和无财产担保债权人双重身份时，其在债权人会议上()。

在三种集中仲裁方式中，_方式的响应速度最快，_方式对总线故障最敏感。()

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

A、 B、 C、 D、 C

AtimelystudyinthejournalHumanFactorssuggestswhytextingwhiledrivingisriskierthantalkingonacellphoneorwith【C

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

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《担保法》与《物权法》的规定不一致的，适用担保法。()

下列关于年金的说法中，错误的是()。

将金融产品以流动性、收益性、风险性和利率标准进行一般的排序，下列选项不正确的是()。

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当理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况时，应向客户提出的最合理的建议是()。

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根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列不属于内幕信息的是()。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

债券市场是一种()市场。

下列哪些财产不得作为抵押?()

钢板桩围堰施打顺序按施工组织设计规定进行，一般为()。

假设目前收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线变陡，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()

居间人促成合同成立的,居间活动的费用由居间人负担。居间人未促成合同的,不得要求支付报酬,但可以要求委托人支付从事居间活动支出的必要费用。()

根据《破产法》的有关规定，当债权人兼有有财产担保债权人和无财产担保债权人双重身份时，其在债权人会议上()。

在三种集中仲裁方式中，_________方式的响应速度最快，_________方式对总线故障最敏感。()

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

A、 B、 C、 D、 C

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在三种集中仲裁方式中，_方式的响应速度最快，_方式对总线故障最敏感。()