2. 财经
  3. 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

admin2009-11-26  87
问题 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下：
一、家庭成员表

五、客户的特殊状况与理财目标
1．短期目标：在2008年底或2009年初购置一套150平米左右的房子，价格在250～300万左右；为儿子提供一个更独立更自由的空间；
2．中期目标：为孩子准备100万元的教育金；为自己和丈夫规避失业的风险、在50岁时夫妻双方至少有一个能够提前退休；为父母准备充足的医疗及养老基金；
3．长期目标：准备退休后的养老基金，使夫妻俩能够在退休后安享晚年，维持现有的生活水平不变。
若孙玉打算通过投资定期定投平衡性基金的方式筹备儿子中学的学费，年平均回报6%。那么从孙玉的儿子上小学一年级开始计算，在儿子读小学的六年时间里，孙玉每年应划拨(　　)元用于基金投资。
选项 A、43009
B、43518
C、50000
D、83334
答案A
解析 孙玉在2009～2014年这六年间，每年应划拨PMT(6%，6，0，-300000)=43009。
转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/23ur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)