以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有( )。

admin2018-04-04 68

问题以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有( )。

选项 A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E、所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理

答案A，C，E

解析 A、C、E选项违反了“监管规避”原则。A、E选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议；C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

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银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

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以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

在个人贷款管理原则中，推行实贷实付原则的作用表现在()。

下列关于个人住房贷款期限调整的说法，错误的是()。

下列关于国家助学贷款风险补偿金管理的说法，错误的是()。

()是个人住房贷款业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的非系统性风险。

个人汽车贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，调查借款申请人的()。

基准利率加点定价模型又称价格领导模型定价法。是国际银行业广泛采用的贷款定价方法。

表6一7是H零售商20××年的资产负债及收益情况。根据以上资料，回答下列问题。H零售商的存货周转率为()。

银行业发展的启动阶段，行业销售、利润和现金流的特征有()。[2015年5月真题]

银行应当对抵债资产收取、保管和处置情况进行检查，发现问题及时纠正。在收取、保管、处置抵债资产过程中，有下列情况之一者，应视情节轻重进行处理；涉嫌违法犯罪的，应当移交司法机关，依法追究法律责任()。

以下关于抵押资产的处置做法不正确的是()。

肾小球有效滤过压的定义是

王某将手机借给李某使用，李某却将手机卖给张某。依据《合同法》规定，李某与张某之间的合同属于()。

(2009)高层建筑钢筋混凝土剪力墙结构伸缩缝的间距不宜大于()。

鲁迅是我国现代文学奠基人，下列不属于鲁迅作品的是()。

______:Agraphicalbarwithbuttonsthatperformsomeofthemostcommoncommands.

组成计算机指令的两部分是

Intheolddays,lifewasdifficult.Enemiescould【B1】youandkillorrobyou,andyouhadlittle【B2】againstthem.P

Allovertheworld,yourchancesofsuccessinschoolandlifedependmoreonyourfamilycircumstancesthanonanyotherfactor

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在个人贷款管理原则中，推行实贷实付原则的作用表现在()。

下列关于个人住房贷款期限调整的说法，错误的是()。

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个人汽车贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，调查借款申请人的()。

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银行应当对抵债资产收取、保管和处置情况进行检查，发现问题及时纠正。在收取、保管、处置抵债资产过程中，有下列情况之一者，应视情节轻重进行处理；涉嫌违法犯罪的，应当移交司法机关，依法追究法律责任()。

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Intheolddays,lifewasdifficult.Enemiescould【B1】______youandkillorrobyou,andyouhadlittle【B2】______againstthem.P

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